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证监会副主席姜洋:警惕“挂羊头卖狗肉”的金融科技公司

http://www.tzgcjie.com 来源:第一财经APP            发布时间:2018-01-15 16:16:50

随着目前金融科技的逐步发展,给监管机构也带来诸多挑战,中国证监会副主席姜洋在第11届亚洲金融论坛上称,中国在金融科技方面是引领世界未来方向的,但未来却存在不少风险和挑战,尤其应警惕市场上很多“挂羊头卖狗肉”的公司,金融科技公司能否真正为实体经济服务,将给监管机构带来新的挑战。

姜洋称,中国在金融科技方面是引领世界未来方向的,但不可忽略三个方面的风险和挑战:第一是业务应用上的风险。现在智慧化、网络化非常发达,一个不慎的动作就可能带来人工不可控制的风险,比如中国股票市场上,曾经就遇到过乌龙指事件,美国市场上也曾经遇到过2010年的闪崩事件,都是利用人工智慧、大数据和网络技术等非人工因素导致的,所以这是一方面的风险。另一方面的风险来自违法违规的行为。资本市场、货币市场、金融市场都是围绕钱、资金来开展的,对人来说是有违法违规的冲动的,在这种冲动的当下,监管机构应该如何在这种新的工具下治理这种违法违规的行为,是监管层面临的挑战。市场上有很多都是“挂羊头卖狗肉”的所谓科技金融公司,不少都声称自己是“先进技术、先进科技”,但实际上,很多金融科技公司是否真正为实体经济服务,如果只是为了自己的小团体获取利益,那么监管机构如何从监管理念上给投资者提供足够保护,这是监管层面临的挑战。第三,大数据都集中出现,将会出现一些漏洞,这对于传统监管理念来说,都是颠覆性的。

姜洋称,监管理念非常重要,这一轮的金融科技将会推动下一轮经济的增长和发展,从这个积极的态度来讲,监管机构应该持有一个开放的态度,在监管上需要注意几个问题:

第一,在监管理念上要确立金融科技是否为实体经济服务,不能就金融论金融,如果金融只是为自己这个小团体,或是为自己的产品获取一种利益,这对社会、对世界经济、对投资者都是不负责任的,监管机构应该在理念上首先支援实体经济。

其次,监管理念确认以后,应该怎样引导新兴的金融工具、金融市场的发展,这可能是颠覆性的,可以先试点监管,比如沙盒监管,可能有一些试验性来逐步认识它的规律,同时也应该有一定的包容度,但是法规、规则需要先订立,给市场一个明确的预期,此外,为经济服务的大前提确定以后,监管规则也要跟上。

监管人员的技能和人力资源要跟上,否则无法知道市场在做什么,如果监管人员没有这方面的知识,没有这方面的技能,而且没有应对金融科技监管的科技手段,就无的放矢。

姜洋在主题演讲中称,中国资本市场发展已经取得长足进展,但仍有很大发展空间,证监会将着力构建双向开放新格局,坚持“引进来”和“走出去”并重,大幅度放宽行业准入限制,支持境内机构稳步推进国际化经营。深化境外上市制度改革,逐步完善QFII、RQFII制度,支持境内交易所、行业机构和上市公司积极参与“一带一路”建设。

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