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央行再开6张罚单,杉德、盛付通等违反银行卡收单业务“上榜

来源:蓝鲸财经            发布时间:2017-12-13

随着整治工作的逐步开展,“二清”机构和违规支付机构即将浮出水面,新一轮的处罚将成为常态,央行“罚单模式”开启。今日,中国人民银行哈尔滨支行再开6张罚单,卡友、杉德、瑞银信、点佰趣、盛付通、通联上榜。

罚单具体如下:

1、卡友支付服务有限公司黑龙江分公司因违反银行卡收单业务相关制度规定被处以6万元罚款。

2、杉德支付网络服务发展有限公司黑龙江分公司因违反银行卡收单业务相关制度规定被处以2万元罚款。

3、深圳瑞银信信息技术有限公司哈尔滨分公司因违反银行卡收单业务相关制度规定被处以2万元罚款。

4、上海点佰趣信息科技有限公司黑龙江分公司因违反银行卡收单业务相关制度规定被处以2万元罚款。

5、上海盛付通电子支付服务有限公司黑龙江分公司因违反银行卡收单业务相关制度规定被处以6万元罚款。

6、通联支付网络服务股份有限公司黑龙江分公司因违反银行卡收单业务相关制度规定被处以2万元罚款。

根据银行卡收单业务管理办法第四十八条 支付机构从事收单业务有下列情形之一的,由中国人民银行分支机构按照《非金融机构支付服务管理办法》第四十二条的规定责令其限期改正,并给予警告或处1万元以上3万元以下罚款:

(一)未按规定建立并落实特约商户实名制、资质审核、风险评级、收单银行结算账户管理、档案管理、外包业务管理、交易和信息安全管理等制度的;

(二)未按规定建立特约商户培训、检查制度和交易风险监测系统,发现特约商户疑似或涉嫌违法违规行为未采取有效措施的;

(三)未按规定对高风险交易实行分类管理、落实风险防范措施的;

(四)未按规定建立受理终端(网络支付接口)管理制度,或未能采取有效管理措施造成特约商户违规使用受理终端(网络支付接口)的;

(五)未按规定收取特约商户结算手续费的;

(六)未按规定落实收单业务本地化经营和管理责任的。

据《支付圈》不完全统计,今年针对第三方支付机构央行开出的罚单达到95张,单上海分行在2个月不到的时间内就开出了40多张罚单,刷新历史罚单记录。

11月,中国人民银行办公厅发布《关于进一步加强无证经营支付业务整治工作的通知》,同时下发了持证支付机构自查内容和无证机构的筛查重点,涉嫌无证经营支付业务的企业将受到集中整治。随着整治工作的逐步开展,“二清”机构和违规支付机构即将浮出水面,新一轮的处罚将成为常态。

央行副行长范一飞日前表示,付业务属于重要的金融业务,无论是国有经营主体、民营主体还是外资机构,不管从事的是哪种业务,一律实行准入,一律纳入监管。要借对外开放东风,进一步扎牢政府监管的制度笼子,对支付业务全覆盖,对违规行为零容忍,不管是哪家机构违反监管规定,坚持有反必查、有查必罚、罚必从严,培育敢于监管、勇于出手的监管精神,营造合规光荣、违规受罚的行业文化。

目前,监管机构对第三方支付机构的监管不断收紧,以及同业竞争的白热化,是导致今年第三方支付行业罚单频现的主要原因。而在当前的环境下,多数中小型第三方支付机构面临的生存及竞争压力仍在不断增加。

随着央行对支付机构结构优化的逐步引导和整改规范,落后的中小机构将随着牌照续展等一系列的强监管措施被市场淘汰。有实力,可持续发展的机构将迎来新的发展机遇。

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